Fehlt die Identifizierung, sind die gesetzlichen Vorschriften eindeutig:
American Express kann dann keine Geschäftsbeziehung eingehen oder aufrechterhalten.
- Bestehende Karte: Das jeweilige Kartenkonto muss geschlossen werden.
- Neue Karte: Es kann kein neues Kartenkonto eröffnet werden.
Wenn American Express® die Identifizierung nicht gemäß der Vorgaben erheben kann, „darf die Geschäftsbeziehung nicht begründet oder fortgesetzt und keine Transaktion ausgeführt werden“.